AMLA (Anti-Money Laundering Authority - Evropski organ za preprečevanje pranja denarja je 10. februarja 2026 objavil ključna sporočila, namenjena zavezancem iz nefinančnega sektorja. Nefinančne dejavnosti – kot so nepremičnine, trgovina z blagom visoke vrednosti ter strokovne storitve – so namreč enako izpostavljene tveganjem pranja denarja in financiranja terorizma kot finančne institucije. Novi evropski okvir za preprečevanje pranja denarja temelji na načelu sorazmernosti in upošteva posebnosti posameznih sektorjev ter velikost podjetij, s ciljem zmanjševanja administrativnih bremen ter učinkovitejšega upravljanja tveganj.

Evropska unija je s tem sprejela nov, enoten okvir za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CFT), ki bo začel veljati 10. julija 2027, za profesionalne nogometne klube in agente pa 10. julija 2029. Novi okvir bo nadomestil Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) ter prvič zajel še širši nabor dejavnosti v nefinančnem sektorju. Mednje sodijo med drugim:

• nepremičninski posredniki,
• računovodje, davčni svetovalci in notarji,
• trgovci z blagom visoke vrednosti in plemenitimi kovinami,
• ponudniki storitev množičnega financiranja,
• posredniki in trgovci s kulturnimi dobrinami,
• igralniška dejavnost, skladiščne in carinske storitve,
• ter – kot novost – profesionalni nogometni klubi in nogometni agenti.

 Organ AMLA bo v novi ureditvi imel ključno vlogo pri krepitvi sistema: vzpostavil bo skupna pravila in enotno metodologijo nadzora, usklajeval izmenjavo finančnih obveščevalnih podatkov ter skrbel za dosledno uporabo pravil v vseh državah članicah. Zavezance spodbuja k aktivnemu sodelovanju v oblikovanju pravil in k podajanju povratnih informacij, saj njihove izkušnje pomembno prispevajo k pripravi praktičnih in sorazmernih rešitev.

Leto 2026 bo namenjeno intenzivnim javnim posvetovanjem, v okviru katerih bo AMLA zbiral mnenja zavezancev o osnutkih regulatornih tehničnih standardov. Posvetovanja bodo pokrivala ključna področja, kot so:

• dolžna skrbnost strank,
• kriteriji za prepoznavanje poslovnih razmerij, občasnih in povezanih transakcij,
• ocena tveganj ter notranje kontrole,
•  poročanje o sumljivih transakcijah,
• izrekanje denarnih sankcij in upravnih ukrepov,
• sodelovanje med nacionalnimi nadzorniki.

Javna posvetovanja so odprta za vse zainteresirane subjekte, saj bodo novi tehnični standardi pomembno vplivali na poslovanje vseh zavezancev za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma. Svoj odziv lahko oddate prek spletne strani organa AMLA.

Zavezanci naj pravočasno pregledajo in po potrebi prilagodijo svoje postopke preverjanja strank, spremljanja transakcij, vodenja evidenc ter notranjih kontrol. Pri tem jim bo še naprej v pomoč nacionalni nadzornik, ki bo nadzor izvajal na podlagi enotnih evropskih smernic.

Prilagamo oba dokumenta v angleškem in slovenskem jeziku (neuradni prevod): 
Novi okvir EU za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma: Kaj to pomeni za nefinančni sektor  (slo) 
The new EU Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Framework: What it means for the Non-Financial Sector (ang)
Ključna sporočila za pooblaščene subjekte v nefinančnem sektorju (slo)
Key Messages for Obliged Entities in the Non-Financial Sector.

Svoj odziv lahko podate na spletni strani AMLE>>