Na Ministrstvo za finance smo z Združenja družb za nepremičninsko posredovanje (ZDNP) pri GZS - Zbornici za poslovanje z nepremičninami naslovili pobudo za nujno odpravo sistemske vrzeli na področju preprečevanja pranja denarja pri prometu z nepremičninami. V pobudi opozarjamo, da veljavna zakonodaja omogoča gotovinsko plačevanje kupnin za nepremičnine med fizičnimi osebami brez omejitev, ki sicer veljajo za številne druge transakcije, kar predstavlja pomembno tveganje z vidika preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma. 

V ZDNP menimo, da je obstoječa ureditev posebej problematična zato, ker se lahko pri neposrednih poslih med fizičnimi osebami izogne vključitvi reguliranih nepremičninskih družb, ki so po zakonu dolžne izvajati postopke preverjanja strank, spremljati tveganja in prijavljati sumljive transakcije pristojnim organom.

Ministrstvu smo zato predlagali preučitev več ukrepov, med drugim razširitev omejitev gotovinskega poslovanja tudi na nepremičninske posle med fizičnimi osebami, obvezno poravnavo višjih kupnin preko sledljivih plačilnih kanalov, učinkovitejše zaznavanje tveganih nepremičninskih transakcij ter dodatno ozaveščanje potrošnikov o pomenu sodelovanja reguliranih nepremičninskih družb pri zagotavljanju varnosti in preglednosti poslov.

V združenju poudarjamo, da rešitev ne vidimo v dodatnem obremenjevanju nepremičninskih družb, temveč v odpravi vrzeli pri transakcijah, ki potekajo mimo obstoječega sistema nadzora. Od Ministrstva za finance pričakujemo vsebinski odziv ter pojasnilo o načrtovanih ukrepih za zmanjšanje tveganj na tem področju.

DOPIS >>