V sredini letošnjega januarja so začele veljati spremembe Zakona o plačnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (ZPIaSSIED), po tem ko smo na Ministrstvu za finance zaznali težave pri odpiranju transakcijskih računov (TRR) na bankah. V tej novici osvetljujemo, kaj lahko fizične in pravne osebe storijo, če jim banka zavrne odprtje TRR.
Sicer je odločitev o odprtju TRR odvisna izključno od poslovne politike posamezne banke, se pa banka ob tem lahko sklicuje na Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), ki ji kot zavezancu narekuje, da mora v okviru svojih obveznosti izdelati oceno tveganja posamezne skupine ali vrste stranke, poslovnega razmerja, transakcije, produkta, storitve ali distribucijske poti in upoštevati dejavnike geografskega tveganja glede na možne zlorabe pranja denarja.
Navodilo za pravne in fizične osebe glede odpiranja in zapiranja transakcijskih računov (TRR) v Republiki Sloveniji (docx, 18 KB)
Vir: Ministrstvo za finance >>